身為長(zhǎng)年聚焦于金融科技范疇的從業(yè)人員，對(duì)TP交易所App下載跟市場(chǎng)監(jiān)管之間關(guān)系來展開探討之時(shí)，就得直接面對(duì)其背后的核心矛盾，也就是技術(shù)便利性與風(fēng)險(xiǎn)管控的平衡，這并非只是操作層面的問題，還是關(guān)乎數(shù)萬(wàn)投資者資金安全的關(guān)鍵議題
第一道防線是監(jiān)管，其為通過應(yīng)用商店規(guī)范下載渠道。當(dāng)用戶只能從官方認(rèn)證平臺(tái)獲取App，就能切實(shí)有效過濾篡改過的山寨版本。監(jiān)管部門應(yīng)與主流應(yīng)用商店構(gòu)建數(shù)據(jù)共享機(jī)制，用于實(shí)時(shí)監(jiān)控異常下載量的波動(dòng)情況。某虛擬貨幣交易所曾因單日下載量激增300%觸發(fā)預(yù)警，從而及時(shí)發(fā)現(xiàn)刷量造假行為。
與監(jiān)管部門建立數(shù)據(jù)共享機(jī)制的主流應(yīng)用商店，有著重要意義，實(shí)時(shí)監(jiān)控異常下載量波動(dòng)，可讓監(jiān)管具備及時(shí)性與針對(duì)性，像某虛擬貨幣交易所因單日下載量激增300%觸發(fā)預(yù)警，此機(jī)制使刷量造假行為被及時(shí)發(fā)覺，以此保障了市場(chǎng)環(huán)境的健康有序，規(guī)范下載渠道的應(yīng)用商店作為監(jiān)管第一道防線，能有效過濾山寨版本，為用戶提供安全可靠的下載環(huán)境 。
下載過程里存在著實(shí)名認(rèn)證這一環(huán)節(jié)，此環(huán)節(jié)構(gòu)成了第二重保障，強(qiáng)制進(jìn)行人臉識(shí)別，還要與身份證信息做比對(duì)，如此便能阻斷大部分虛假賬戶的注冊(cè)，去年某省開展了專項(xiàng)整治，該專項(xiàng)整治顯示，落實(shí)實(shí)名認(rèn)證的交易所，其涉嫌洗錢的案件下降了67%，但是需要注意，認(rèn)證數(shù)據(jù)僅僅是用于風(fēng)控的，要嚴(yán)防信息被濫用。
為更深層管控，App設(shè)有內(nèi)置監(jiān)管接口，借助其預(yù)設(shè)數(shù)據(jù)報(bào)送模塊，交易所要按時(shí)上傳交易流水，以及資金異動(dòng)等關(guān)鍵信息，南方某市有所試點(diǎn)顯示，這種嵌入式監(jiān)管讓異常交易的識(shí)別效率提高了4倍，并且不用再額外開發(fā)監(jiān)管軟件。
您在實(shí)際使用當(dāng)中，是否感覺到了這些措施呢，？歡迎您分享您遇到了些具體監(jiān)管情況的案例或者建議。
